O fraudă financiară de peste 100.000 de euro a afectat o firmă din județul Prahova, într-un interval de doar 30 de minute. Atacul a fost orchestrat printr-o strategie de distragere a atenției, în care telefonul și calculatoarele companiei au fost blocate de apeluri repetate. Evenimentul a avut loc într-o joi, în jurul orei 13:00, moment în care atacatorii au reușit să evacueze rapid fondurile din conturile firmei.
Ștefan Giorge, fondatorul Gioserv Expert Expedition, a explicat că banii în euro au fost transferați imediat către Malta, în sumă de 13.700 de euro. În paralel, alte transferuri de aproximativ 49.000 de RON au fost direcționate către 11 persoane fizice din România. Antreprenorul a subliniat că, deși a contactat banca imediat după descoperirea furtului, sumele au fost deja mutate, iar procesul de recuperare a fost imposibil pentru instituția financiară.
După ce au fost transferate către persoane fizice, banii au fost retrși și depuși în bancomate de criptomonede, de unde au fost mutați în conturi externe. Ștefan Giorge afirmă că traseul banilor este cunoscut, inclusiv conturile din Singapore și identitatea titularului acestora, însă autoritățile susțin că nu pot interveni. Deși procurorii și poliția au reușit să oprească o parte din transferuri și să aresteze cele 11 persoane implicate, sumele transformate în criptomonede rămân inaccesibile.
Antreprenorul a observat că persoanele folosite pentru depunerile la bancomatele de crypto au vârste de 50, 60 sau chiar 70 de ani. Ștefan Giorge a declarat că, deși el are 39 de ani și lucrează zilnic cu tehnologia, procesul de depunere în conturi de criptomonede îi este străin. Acesta a criticat modul în care acești intermediari sunt utilizați pentru a spăla sumele extrase prin bancomatele de criptomonede amplasate în locații publice.
Situația evidențiază o nevoie urgentă de reglementare a bancomatelor de criptomonede, pe care Ștefan Giorge le consideră un instrument pentru evaziune fiscală. El susține că aceste aparate permit utilizatorilor să evite monitorizarea ANAF, facilitând astfel abuzuri financiare. Lipsa unui cadru legislativ clar și a monitorizării riguroase a acestor transferuri reprezintă, conform declarațiilor sale, o problemă majoră de securitate și de control financiar în țară.
Fenomenul de utilizare a criptomonedelor pentru ascunderea fluxurilor de numerar pune presiune pe sistemul de supraveghere financiară. În contextul digitalizării accelerate, riscurile legate de fraudele bancare și manipularea activelor digitale devin tot mai complexe. Autoritățile de control și instituțiile financiare se confruntă cu dificultăți tehnice în a urmări și recupera activele care sunt convertite rapid în monede virtuale prin rețele descentralizate.